关于防范非法金融活动的风险提示

尊敬的金融消费者：

为切实保护您的合法权益，防范非法金融活动风险，根据金融监管机构要求，我机构特发布本风险提示，提醒您提高警惕、远离非法金融活动。

一、常见非法金融活动类型

仿冒机构诈骗：仿冒持牌金融机构推出虚假 APP，以 “高息保本”“秒批贷款” 为诱饵，诱导泄露隐私、转账。

伪创新非法集资：借区块链、AI、虚拟货币等热点，包装虚假投资项目，承诺 “高收益零风险”，实为庞氏骗局。

“套路贷” 陷阱：以 “无抵押、无担保” 为噱头，预先收取费用，逾期后暴力催收，诱使陷入债务危机。

其他新型陷阱：含虚假证券投资、非法代理维权、跨境理财诈骗等，利用信息差迷惑公众。

二、防范核心要点（三查三不）

三查

查资质：通过国家金融监督管理总局官网（https://xkz.nfra.gov.cn）查询机构是否具备金融业务许可证，通过金融产品查询平台（https://www.jrcpcx.cn）核实理财、保险、信托等产品信息，无资质机构一律远离。

查项目：对热点概念项目保持警惕，核实项目真实性。

查收益：牢记 “高收益高风险”，超 6% 收益需谨慎，承诺保本高息必为骗局。

三不

不泄露：不泄露银行卡密码、验证码，不签空白合同。

不转账：不向个人账户、非正规账户转账，不点击陌生链接。

不盲从：不迷信 “内部渠道”“限时优惠”，决策前多与家人沟通。

三、举报受理方式

为畅通举报渠道、处置风险线索，我机构举报方式如下：

举报电话：96028

温馨提示：金融安全无小事，请您自觉远离非法金融活动，理性选择正规金融产品。如发现相关线索，及时通过上述渠道举报，共同维护安全的金融环境。

兴化农商银行   

2026年3月17日